עבור החוסכים במדינת ישראל קיימים ארבעה אפיקי השקעה עיקריים מלבד נדל"ן עבור ההון הפנוי שלהם ובמאמר הבא נסקור את היתרונות והחסרונות של המכשירים השונים כדי לקבל החלטה נכונה עבור ההון שלנו.
הבנקים במדינת ישראל מציעים שתי חלופות עבור הלקוחות:
חברות הביטוח ובתי ההשקעות מציעים גם הם שתי חלופות עבור הלקוחות:
אז כיצד לבחור את מכשיר ההשקעה הנכון עבורך ?
אין דרך אחת נכונה לבצע זאת ויש צורך בחשיבה עמוקה יחד עם מתכנן פיננסי מוביל אשר ידע להכווין את ההשקעות בהתאם לפרמטרים השונים כגון : טווח השקעה, ייעוד הכספים, גיל החוסך והטבות המס להן הוא זכאי, סכום הצבירה, מכשירי חיסכון נוספים, רמת הסיכון אותה מוכן החוסך ליטול ועוד....
לאחר אפיון הצרכים יש להתחיל לבנות תמהיל השקעה אישי ובמידת הצורך לפזר בין כמה מכשירי השקעה ליצירת גיוון השקעות עבור החוסך.
המאמר אינו ייעוץ אלא מידע כללי ואינו מהווה תחליף לייעוץ פנסיוני.